Accompagnement patrimonial pour les familles francophones en Israël.
Clarté. Stabilité. Alignement.
L’Alyah et les grandes transitions ne sont pas seulement financières : elles touchent l’identité, la famille et le rythme de vie.
Nous aidons nos clients à structurer leur patrimoine afin de prendre des décisions calmes et alignées.
GESTION
DE PATRIMOINE
WEALTH
MANAGEMENT
VOTRE CONSEILLER
FINANCIER
PLANIFICATION
SUCCESSORALE
NOTRE FAMILY OFFICE
Lucid Investments accompagne les familles francophones installées en Israël ou en transition entre plusieurs pays.
Fondée par Karen Schwok, ancienne directrice générale de Banque Pictet & Cie SA (Israël), la firme s’est construite sur une idée simple : pour prendre de bonnes décisions patrimoniales, il faut de la clarté, de la stabilité, et une relation de confiance durable.
Nous travaillons de manière indépendante, sans produits à vendre ni intérêts cachés.
Notre rôle est de vous aider à structurer votre patrimoine, à organiser vos avoirs entre Israël et l’international, et à poser les bases d’une gestion sereine, alignée sur vos objectifs familiaux, fiscaux et de transmission.
Notre approche est personnalisée et discrète :
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- Compréhension approfondie de votre situation et de vos priorités
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- Construction d’une allocation cohérente et évolutive
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- Coordination entre banques, fiscalistes, avocats et gestionnaires
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- Suivi continu, pour vous permettre de décider avec calme
Nous vous accompagnons dans la banque de votre choix, en shekels ou en devises, en Israël ou à l’étranger — selon ce qui est juste pour vous, pas selon ce qui arrange un prestataire.
Notre mission est de protéger votre patrimoine et de l’inscrire dans la durée, dans le respect de votre histoire, de votre famille et de vos projets de vie.
IMPARTIALITE ET OBJECTIVITE
Nous travaillons en totale indépendance.
Cela signifie que nous ne sommes liés à aucune banque, assureur ou produit financier.
Nos recommandations sont exclusivement guidées par vos intérêts, et non par des accords commerciaux.
Vous êtes libre de choisir la banque, les véhicules d’investissement et les partenaires avec lesquels vous souhaitez travailler.
Nous vous accompagnons simplement pour sélectionner ce qui est juste pour vous, en fonction de votre situation, de votre fiscalité et de vos objectifs familiaux.
Cette indépendance est la garantie d’une relation claire, alignée et durable.
GLOBAL CUSTODY & TRANSPARENCE TOTALE
Vos actifs restent déposés dans des banques dépositaires de premier plan, en Israël ou à l’international.
Vous conservez la pleine propriété et le contrôle direct de vos avoirs ; nous intervenons en tant que conseiller indépendant, jamais en tant que dépositaire.
Travaillant avec plusieurs banques partenaires, nous pouvons :
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- Comparer les plateformes, les frais et la qualité de service
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- Éviter les risques de concentration
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- Sélectionner la solution la plus adaptée à votre situation et à votre pays de résidence fiscale
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Notre rôle est de vous apporter clarté et visibilité, afin que votre patrimoine soit en sécurité, accessible et géré avec cohérence, où que vous soyez.
IN THE
NEWS
Globes 40 Under 40
Globes I 31.03.2025
Le projet “Globes Israel Leadership”, qui sélectionne chaque année les « 40 Under 40 », a annoncé les lauréats pour 2025. Depuis vingt ans, cette initiative identifie, sélectionne et met en avant les jeunes leaders les plus prometteurs d’Israël, âgés de moins de 40 ans.
Karen Schwok (קארן שווק) a été sélectionnée cette année pour rejoindre le comité d’experts chargé d’évaluer et de choisir les candidats dans la catégorie Finance & Économie, aux côtés de :
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Eyal Ben Simon, CEO Phoenix Insurance
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Amir Eyal, Chairman Infinity Group
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Gal Bar Dea, ancien CEO One Zero Bank
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Dr. Hedva Ber, ancienne CEO eToro et ancienne superviseure des banques en Israël
Félicitations à tous les lauréats !
Calcalist podcast
Calcalist I 05.08.2025
Karen Schwok (קארן שווק) a été interviewée par Dan Kachanovsky dans le podcast « רכבת ההשקעות ».
La discussion portait sur la manière dont les familles à fort patrimoine peuvent préserver et développer leur capital dans un environnement financier en continuel changement.
Elle y partage des stratégies concrètes pour :
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Naviguer un contexte macroéconomique instable
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Adapter son allocation d’actifs de manière intelligente
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Créer des structures patrimoniales durables et multi-générationnelles
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Comprendre le rôle croissant des family offices dans des marchés complexes
Une conversation riche, ancrée dans la réalité des investisseurs internationaux d’aujourd’hui.
Stratégie d’investissement à long terme dans un marché mondial en mutation, porté par l’IA
Globes I 16.09.2025
Karen Schwok a été interviewée par Globes, l’un des principaux médias financiers en Israël.
Elle y a présenté son approche d’investissement dans un contexte où les marchés mondiaux évoluent rapidement.
Elle a souligné :
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l’importance grandissante d’une exposition internationale, en particulier vers les États-Unis
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la nécessité d’identifier soigneusement les opportunités dans les secteurs technologique et défense
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la manière dont l’IA transforme non seulement les industries, mais aussi la construction des portefeuilles
Karen y décrit également la philosophie Lucid Investments :
équilibrer diversification, gestion du risque et discipline long terme, tout en adoptant un optimisme prudent face aux tendances IA et à l’économie américaine.
PRENDRE SOIN DE VOTRE PATRIMOINE ACTIVEMENT
Notre rôle ne se limite pas à définir une allocation d’actifs et à suivre des indices. Nous vous accompagnons dans la durée, en adaptant la stratégie patrimoniale à l’évolution de vos projets, de votre situation familiale et du contexte des marchés.
Une allocation dynamique permet de protéger votre capital dans les périodes d’incertitude, tout en capturant les opportunités lorsqu’elles se présentent. Nous ajustons les décisions au bon rythme, avec discernement, et toujours dans votre intérêt.
L’objectif est simple: vous permettre de faire croître votre patrimoine de manière stable, cohérente et alignée avec ce qui compte vraiment pour vous.
Structuration patrimoniale internationale
Accompagnement des familles francophones disposant d’actifs en Israël et à l’étranger, avant et après l’Aliya.
NOS COORDONNEES
Nous serions heureux d’en savoir plus sur votre situation, vos projets et les questions qui vous occupent aujourd’hui.
Un premier échange permet souvent d’y voir plus clair, en toute simplicité et sans engagement.
Vous pouvez planifier un appel d’introduction au moment qui vous convient, afin de voir si notre accompagnement correspond à ce dont vous avez besoin.
